發(fā)布時間：2024-03-08 04:29

　　當前,股權眾籌逐步成為我國多層次資本市場的重要補充和金融創(chuàng)新的重要領域。股權眾籌平臺作為信息中介機構,是股權眾籌發(fā)展的核心主體之一,在“互聯(lián)網(wǎng)金融”及其產(chǎn)生的新型商業(yè)模式和融資模式中扮演著重要角色。然而,與股權眾籌的迅速發(fā)展相比,相關法律法規(guī)和監(jiān)管機制的發(fā)展卻明顯滯后,股權眾籌發(fā)展體現(xiàn)出粗放性、高風險性的特征,“問題類”股權眾籌平臺不斷涌現(xiàn)。因此,股權眾籌平臺如何有效應對和規(guī)避運營風險,保持健康、可持續(xù)發(fā)展,是一個值得研究的課題。RT股權眾籌公司成立較早,本文以RT公司的股權眾籌業(yè)務為研究對象,進行了較為全面的風險識別、測量和評估,對該平臺抵御風險的策略和弊端進行了深入分析,并根據(jù)風險分析結果提出了相應的應對策略以及促進我國股權眾籌平臺健康、可持續(xù)發(fā)展的建議。本文認為,在政策環(huán)境和市場環(huán)境得到優(yōu)化后,再加上RT公司自身的積極努力,RT股權眾籌公司將更有效地規(guī)避法律風險、市場風險、信用風險等風險隱患,更好發(fā)揮其作為投融資新渠道和資本市場新層級的作用。

【文章頁數(shù)】：56 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
1 緒論
    1.1 選題背景和意義
    1.2 國內外相關研究綜述
    1.3 風險管理理論回顧
    1.4 研究方法及思路
2 股權眾籌相關概念及發(fā)展情況
    2.1 股權眾籌的概念及特征
    2.2 股權眾籌在我國資本市場中的功能定位
    2.3 國內外股權眾籌發(fā)展情況
3 RT公司股權眾籌業(yè)務介紹
    3.1 業(yè)務發(fā)展概況
    3.2 業(yè)務模式和流程
        3.2.1 各方參與者的參與條件和職責
        3.2.2 股權眾籌業(yè)務模式和特點
    3.3 RT公司目前采取的風險控制策略
4 RT公司股權眾籌業(yè)務風險分析
    4.1 概述
    4.2 風險規(guī)劃
    4.3 風險識別
        4.3.1 風險識別的依據(jù)
        4.3.2 風險識別的過程
        4.3.3 識別出的主要風險因子說明
    4.4 風險評估
        4.4.1 評估方法的選擇
        4.4.2 構造風險因子判斷矩陣
        4.4.3 計算風險評價指標權重
        4.4.4 測算風險的重要程度
    4.5 風險分析結果及啟示
        4.5.1 總體風險可控,但需改進現(xiàn)有機制、措施和流程
        4.5.2 風險因子重要性程度劃分
        4.5.3 不同等級的風險因子需分類制定風險控制策略
5 對RT公司股權眾籌業(yè)務風險管理的建議
    5.1 強化項目審查、風險管控、內部管理等機制約束
    5.2 全方位提升系統(tǒng)運行、信息安全、項目審核等技術能力
    5.3 做好關鍵業(yè)務流程升級或再造
    5.4 暢通與投融資充分溝通的渠道
    5.5 發(fā)起或組織建立股權眾籌行業(yè)自律協(xié)會組織
    5.6 積極自查和規(guī)范運營,規(guī)避法律風險
6 結論
    6.1 主要研究結論
    6.2 研究不足
致謝
參考文獻
附錄一:股權眾籌投融資者調查
附錄二:RT公司股權眾籌業(yè)務風險指標權重專家打分
附錄三:RT公司股權眾籌業(yè)務風險重要性程度估算



本文編號：3922010