金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別及洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估研究
【文章頁(yè)數(shù)】:61 頁(yè)
【學(xué)位級(jí)別】:碩士
【部分圖文】:
圖1.1研究框架圖
洗錢工作的逐步深入以及人們對(duì)反洗錢制度的研究,現(xiàn)行的“合規(guī)為本”反洗錢監(jiān)管方式已不能很好的適應(yīng)當(dāng)前的客觀現(xiàn)實(shí)。金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別及洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估顯得越發(fā)重要,針對(duì)這些問題論文按照?qǐng)D1.1的框架展開研究。通過對(duì)國(guó)內(nèi)近年發(fā)生的典型洗錢案例進(jìn)行采集,論文首先構(gòu)建了一套評(píng)估客戶洗錢....
圖3.2客戶因素比例構(gòu)成
Tab.3.2theproportionofbusinesstypes銀行賬戶現(xiàn)金網(wǎng)上銀行61.46%30.24%8.29%務(wù)類型使用比例最大的就是洗錢分子在洗錢過程中最為青睞的,洗錢風(fēng)險(xiǎn)也根據(jù)表5統(tǒng)計(jì)結(jié)果,論文按照各業(yè)務(wù)類型的洗錢風(fēng)險(xiǎn)由大到小對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)如....
圖5.1客戶身份識(shí)別流程圖
第五章參與公職人員洗錢活動(dòng)的利益關(guān)系人身份識(shí)別正常交易,實(shí)施該交易的主體很可能就是一個(gè)在辦理自己正常業(yè)務(wù)的普通人,終止該筆交易審查。如果存在公職人員,同樣需要判斷兩者關(guān)系密切度,由于身份類關(guān)系人和共同利益類關(guān)系人同利益主體之間的關(guān)系密切度存在較大差異,論文另設(shè)定一個(gè)閾值β,超過....
圖6.2身份重合度模型
金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別及洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估研究6.2利益關(guān)系人洗錢風(fēng)險(xiǎn)判斷對(duì)于通過利益關(guān)系人與利益主體身份重合度判斷利益關(guān)系人洗錢風(fēng)險(xiǎn)的問題,論文構(gòu)建二者身份重合度模型圖,便于問題的分析,將該模型圖放在坐標(biāo)系中,其中橫坐標(biāo)X代表利益關(guān)系人與利益主體的關(guān)系密切度。
本文編號(hào):3949069
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