發(fā)布時間：2016-11-21 07:35

  本文關鍵詞：商業(yè)銀行國際貿易結算方式反洗錢風險管理研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

《華東理工大學》 2014年

商業(yè)銀行國際貿易結算方式反洗錢風險管理研究

文潔  

【摘要】：經濟全球化不僅帶來了國際貿易的繁榮也帶來了跨境洗錢犯罪的日益猖獗,反洗錢的形勢面臨空前絕后的嚴峻考驗。洗錢組織利用表面合法的國際貿易方式來掩蓋非法資金的來源和去向。資金的流動不僅需要一種載體也需要一定的實現形式,國際結算方式正是實現了非法資金從起點流向終點的手段,所以貿易洗錢與國際貿易結算方式密不可分。犯罪分子通過國際貿易結算方式將非法資金反復轉移和轉換達到洗錢的目的。 由于信用證和國際匯款這兩種結算方式運用的歷史最優(yōu)久,所以犯罪組織也最為熟悉和精通這兩種結算方式中的洗錢手法。本文著重研究了這兩種最重要的國際結算方式中的洗錢風險。從信用證的法律角度、產品設計角度、操作角度、剖析了信用證的洗錢風險；從國際匯款的系統(tǒng)角度、操作制度角度、外匯管理政策角度、職業(yè)道德角度剖析了國際匯款業(yè)務中存在的洗錢風險。并從系統(tǒng)建設、內控制度建設、外匯管理政策改革、加強員工反洗錢針對性培訓等幾個方面來研究反洗錢風險管理應對策略。 目前,我國的反洗錢機制是存在缺陷的,金融機構內部控制制度也沒有落實到位,并且由于各國法律上的差異,國際合作也存在一定的難度,這些不僅給金融機構反洗錢工作造成巨大障礙,也加速了國際貿易結算方式洗錢風險的進一步惡化。因此加快反洗錢法制建設,建全金融機構特別是銀行業(yè)的內部控制制度,促進國際合作對于打擊和抑制國際結算方式中的洗錢風險是不可忽視的。

【關鍵詞】：
【學位授予單位】：華東理工大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2014
【分類號】：F832.2
【目錄】：

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本文編號：184248