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美國次房危機(jī)對中國經(jīng)濟(jì)的影響分析

發(fā)布時間:2014-07-24 12:21
  美國次房危機(jī)的苗頭,其實早在2006年底就開始了。只不過,從苗頭發(fā)生、問題累計到危機(jī)確認(rèn),特別是到貝爾斯登、美林證券、花旗銀行和匯豐銀行等國際金融機(jī)構(gòu)對外宣布數(shù)以百億美元的次貸危機(jī)損失,花了半年多的時間,F(xiàn)在看來,由于次貸危機(jī)的涉及面廣、原因復(fù)雜、作用機(jī)制特殊,持續(xù)的時間會較長, 產(chǎn)生的影響會比較大。具體來說,有三方面的成因。
  首先,它與美國金融監(jiān)管當(dāng)局、特別是美聯(lián)儲的貨幣政策在過去一段時期由松變緊的變化有關(guān)。其次,它與美國投資巿場、以及全球經(jīng)濟(jì)和投資環(huán)境在過去一段時期持續(xù)積極、樂觀情緒有關(guān)。第三,與部分美國銀行和金融機(jī)構(gòu)違規(guī)操作,忽路規(guī)范和風(fēng)險的按揭貸款、證券打包行為有關(guān)。
  以美國為發(fā)源地的次貸危機(jī),產(chǎn)生兩大影響。其一是世人有目共睹的金融危機(jī)。由于在金融領(lǐng)域,一大批原本屬于銀行經(jīng)營的房屋抵押貸款被打包轉(zhuǎn)讓給了證券市場,在這一過程中, 風(fēng)險被低估,產(chǎn)生了一系列連鎖反應(yīng)。其二美國經(jīng)濟(jì)過去20年以來的主要增長動力來自居民消費,而居民消費的動力來自家庭資產(chǎn)升值的財富效應(yīng)以及非常容易得到的消費貸款。美國家庭的資產(chǎn)(主要是房屋)升值以后,筆耕論文新浪博客,該家庭隨即可以從銀行以該資產(chǎn)為抵押獲得消費貸款。次貸危機(jī)導(dǎo)致部分房屋購買者違約,他們的房屋被迫送至市場銷售,其后果是壓低了房屋巿價, 導(dǎo)致信譽(yù)良好而沒有違約的房屋所有者也難以得到新的消費貸款,最終導(dǎo)致美國經(jīng)濟(jì)消費增長下滑。
  2次貸危機(jī)為中國帶來更多的是歷史的機(jī)遇
  次貸危機(jī)所帶來的資金倒流,恰恰是中國高達(dá)1.5萬億美元的外匯儲備重新進(jìn)行全球配置的絕好機(jī)會。由于次貸危機(jī)中直接受沖擊的是發(fā)達(dá)國家的金融機(jī)構(gòu),所以,資金倒流的主要目標(biāo)也是這些機(jī)構(gòu)。中國投資于這些機(jī)構(gòu)的意義重大,這不僅是因為金融機(jī)構(gòu)的平均投資回報率遠(yuǎn)遠(yuǎn)髙于其他行業(yè)如制造業(yè), 更重要的是,金融業(yè)是發(fā)達(dá)國家的核心競爭力所在,金融機(jī)構(gòu)在這些國家的政治影響力和話語權(quán)極為突出。
  同時,次貸危機(jī)也為中美經(jīng)濟(jì)軟脫鉤提供了機(jī)遇。美國作為中國最大的出口市場,過去十幾年來一直是中國經(jīng)濟(jì)增長的有力拉動者。但是,中國經(jīng)濟(jì)起飛的路還很長,中國遲早必須走上一條以內(nèi)部大市場為發(fā)動機(jī)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展之路。美國與中國將成為兩個以柔性繩索而不是以鐵桿連接的經(jīng)濟(jì)體,當(dāng)一方經(jīng)濟(jì)高歌猛進(jìn)時,會拉動另一方的增長,但當(dāng)一方經(jīng)濟(jì)步人緩慢發(fā)展時期,對方也不會過多地受到影響。
  今天,中國經(jīng)濟(jì)完全有可能實現(xiàn)與美國經(jīng)濟(jì)的軟脫鉤,因為有三大重要條件是中國改革開放以來所沒有的:其一,中國經(jīng)濟(jì)城市化的進(jìn)程已經(jīng)到了加速階段,城市擴(kuò)展所帶來的種種需求包括道路、地鐵、住宅等等,是中國經(jīng)濟(jì)史上所從來沒有的;— 二,政府的財政稅收狀況空前良好,提供了由公共投資引導(dǎo)社會需求乃至民間需求的有利條件;其三,居民潛在的消費需求空^ 高漲,其表現(xiàn)是民眾對住房、汽車等超大型消費品有強(qiáng)烈的購買欲望。有了這三個條件,中國完全可以徹底改變當(dāng)前內(nèi)需不足的局面。
  3對策分析
  3.1擴(kuò)大內(nèi)需是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要任務(wù)。近年來,我國堅持?jǐn)U大內(nèi)需的方針,取得了一定成效,使經(jīng)濟(jì)得以持續(xù)保持較快速|(zhì) 度增長。繼續(xù)實行積極的財政政策和穩(wěn)健的貨幣政策起了重要作用,同時為提高居民消費能力、擴(kuò)大居民消費需求也采取了措施,如提高機(jī)關(guān)事業(yè)單位職工工資和城鎮(zhèn)低收人居民基本生活費標(biāo)準(zhǔn),大力整頓規(guī)范市場經(jīng)濟(jì)秩序,努力減輕農(nóng)民負(fù)擔(dān),大^ 發(fā)展服務(wù)業(yè)等,有助于推動消費需求持續(xù)增長。
  3.2推進(jìn)金融改革,貨幣政策。在近幾年我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展中更多強(qiáng)調(diào)和關(guān)注的是積極財政政策的作用。在我國儲蓄主體以居民為主,企業(yè)負(fù)債率普遍較高,四大商業(yè)銀行都是國有的,這些情況使得金融活動對我國經(jīng)濟(jì)的影響很大,貨幣政策的松與I 緊直接關(guān)系我國經(jīng)濟(jì)運行的態(tài)勢。從經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要來看,推進(jìn)金融改革強(qiáng)化貨幣政策是非常重要的,要形成經(jīng)濟(jì)發(fā)展的內(nèi)在動力機(jī)制,市場是基礎(chǔ),良好的金融環(huán)境和適宜的貨幣政策是前提。
  3.3培育新的經(jīng)濟(jì)增長點。在市場經(jīng)濟(jì)體制下,國民經(jīng)濟(jì)新的增長點是在市場中形成和發(fā)展的,不是政府指定的,但國家的戰(zhàn)略引導(dǎo)和政策支援也發(fā)揮重要作用。發(fā)達(dá)國家的經(jīng)驗表明,長期支援國民經(jīng)濟(jì)增長的產(chǎn)業(yè)往往是與人民生活密切相關(guān)的產(chǎn)業(yè)。在經(jīng)濟(jì)全球化的背景下,中國的發(fā)展和機(jī)會既要考慮本國的需求又要考慮世界的需求,從兩個角度抓住機(jī)遇滿足和創(chuàng)造需求。從制造業(yè)來看既有國內(nèi)消費結(jié)構(gòu)升級所帶動的制造業(yè)又有國際分工形成的制造業(yè)。同時應(yīng)關(guān)注住宅、生命健康、服務(wù)業(yè)和文化產(chǎn)業(yè)。
  到目前為止,次貸危機(jī)還沒有結(jié)束,甚至可以說后續(xù)影響才剛剛開始,具體的影響還有待作進(jìn)一步的觀察和分析。但有兩點可以明確:一方面要防患于未然,重視和觀察由次貸危機(jī)引發(fā)的美國和世界金融經(jīng)濟(jì)波動的擴(kuò)散的方向、范圍和程度,以及對我國金融和經(jīng)濟(jì)影響的可能途徑及其后果,提前做好前瞻性的應(yīng)急準(zhǔn)備,把次貸危機(jī)的不利影響降到最小程度;另一方面,也; 要做好對過去分析、預(yù)測和政策等各方面的回顧、總結(jié),分析和查找過去工作的成績和不足,為今后更好地做好金融風(fēng)險的防范工作提供寶貴的經(jīng)驗支持。



本文編號:5914

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