發(fā)布時間：2017-12-03 06:21

  本文關(guān)鍵詞：金融綜合經(jīng)營法律問題研究

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【摘要】： 《中華人民共和國國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十一個五年規(guī)劃綱要》明確提出，要“完善金融機構(gòu)規(guī)范運作的基本制度，穩(wěn)步推進金融業(yè)綜合經(jīng)營試點”。這一規(guī)定為我國金融業(yè)在“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”法律原則指導下，開展綜合經(jīng)營試點提供了法律依據(jù)。這一規(guī)定的背景是，我國現(xiàn)行法律仍然實行金融業(yè)“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”的法律原則。 我國開展金融業(yè)綜合經(jīng)營試點的政策安排，表面上看與西方發(fā)達國家在最終通過立法確立金融混業(yè)經(jīng)營體制之前逐步放松金融管制的政策導向如出一轍，而事實上卻有著與西方國家做法極為不同的背景和內(nèi)涵。其一，我國是一個發(fā)展中國家，曾經(jīng)長期實行高度集中的計劃經(jīng)濟體制，推行有中國特色的社會主義市場經(jīng)濟體制時間尚短，經(jīng)驗不足；其二，我國金融業(yè)按照市場經(jīng)濟的要求進行改革和發(fā)展，以及金融法制和金融監(jiān)管的確立和完善，都剛剛形成初步框架，還遠未達到相應成熟程度；其三，我國根據(jù)加入WTO承諾，實施了金融服務(wù)業(yè)的對外開放，相對落后的我國金融業(yè)必須面對十分發(fā)達的境外金融機構(gòu)的強力挑戰(zhàn)。在這種背景下開展金融業(yè)綜合經(jīng)營試點，其目的是積累實踐經(jīng)驗，探討適合我國國情的金融業(yè)綜合經(jīng)營的模式、立法與監(jiān)管體系。 自美國1999年通過《金融服務(wù)現(xiàn)代化法》(GLBA)正式確立美國金融綜合經(jīng)營法律體制，結(jié)束其金融分業(yè)經(jīng)營歷史，進入混業(yè)經(jīng)營時代，并標志著世界金融業(yè)進入混業(yè)經(jīng)營時代以來，我國學界對世界金融業(yè)的這一歷史性變革，給予了非常密切的關(guān)注，也進行了不少有益的探討，但這些關(guān)于世界金融綜合經(jīng)營問題的研究，比較多地是從經(jīng)濟金融理論和實踐角度的評介，而專門從法律角度對金融綜合經(jīng)營與監(jiān)管問題進行系統(tǒng)研究的，少之又少。本文試圖填補這方面的一個空缺。事實上，在當前經(jīng)濟金融欠發(fā)達條件下，我國金融業(yè)全面轉(zhuǎn)向綜合經(jīng)營所需要的基礎(chǔ)環(huán)境尚不具備、亟待建立。其中一個重要方面，就是要建立起完善的中國金融業(yè)綜合經(jīng)營與監(jiān)管的法律制度體系，這就需要對世界主要國家和地區(qū)金融業(yè)綜合經(jīng)營與監(jiān)管的金融生態(tài)和法律制度進行深入的比較研究，找出規(guī)律性東西，為我國金融業(yè)發(fā)展提供借鑒。 本文在研究思路上，從經(jīng)濟金融全球化、金融機構(gòu)業(yè)務(wù)綜合化、金融機構(gòu)組織集團化、金融法律趨同化、金融監(jiān)管國際化等五個方面對世界金融業(yè)綜合經(jīng)營的法律與實踐進行比較研究，探討金融全球化、國際化和綜合化背景下中國金融業(yè)經(jīng)營與監(jiān)管的法律制度體系。本文在研究方法上，綜合使用了經(jīng)濟分析、比較法方法、歷史分析、國別方法、定性分析等研究方法。本文認為，在金融全球化、國際化和綜合化發(fā)展，以及已經(jīng)加入WTO并融入世界自由貿(mào)易體制的情況下，中國金融業(yè)的未來發(fā)展，要參與國際金融市場的激烈競爭，必然要實行綜合經(jīng)營體制。因此，應加強對世界金融綜合經(jīng)營與監(jiān)管體制與法律的跟蹤研究，為我國金融業(yè)綜合經(jīng)營與監(jiān)管法律體制的建立和完善提供可資借鑒的國際經(jīng)驗。 本文包括導論和6章正文，約30萬字。本文在內(nèi)容結(jié)構(gòu)上包括四個部分： 第一部分比較研究金融全球化背景下各國金融體制與法律的因應和變革，分別界定金融經(jīng)營體制、分業(yè)經(jīng)營、綜合經(jīng)營的法律含義，比較各國金融體制，解析各國金融法的演變與特征。內(nèi)容主要包括，以法律分析為方法，逐一界定金融經(jīng)營體制、分業(yè)經(jīng)營和混業(yè)經(jīng)營；從金融全球化入手，研究各國金融體制與金融法律的因應和變革；從業(yè)務(wù)綜合化入手，探討各國(或地區(qū))金融經(jīng)營體制的歷史、現(xiàn)狀與趨勢。 這一部分是全文研究的基礎(chǔ)，主要包括第1章。 第二部分重點研究金融業(yè)綜合經(jīng)營體制的形成原因、組織形式、各國實踐等，解析世界各國金融業(yè)由分業(yè)經(jīng)營轉(zhuǎn)向混業(yè)經(jīng)營的趨勢和動力，探討了金融綜合經(jīng)營體制下的業(yè)務(wù)綜合化、組織集團化、法律趨同化等問題，總結(jié)其中的基本規(guī)律。關(guān)于各國金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)綜合化，以金融綜合經(jīng)營體制為中心，探討了各國金融綜合經(jīng)營的體制與法律，以及金融綜合經(jīng)營的形成原因與發(fā)展趨勢；關(guān)于金融機構(gòu)綜合經(jīng)營的法律模式選擇，以組織集團化為中心，探討了金融機構(gòu)組織形式的法律問題、集團化作為適應金融綜合經(jīng)營需要的組織形式、金融控股公司的立法與比較等；關(guān)于金融綜合經(jīng)營法律制度的國際比較，以法律趨同化為中心，探討了金融法律趨同化的概念與特征、法律趨同化與各國(或地區(qū))金融綜合經(jīng)營法律制度、金融法律趨同化與金融類國際組織等。 這一部分是全文研究的核心，主要包括第2、3、4、章。 第三部分主要分析當前金融監(jiān)管國際化的基本理論，以及金融綜合經(jīng)營法律監(jiān)管的國際協(xié)調(diào)與合作問題，，從法律上對金融監(jiān)管國際化進行了界定，從金融監(jiān)管國際化的形式與特征及其與國際組織關(guān)系、金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)與合作的比較、歐盟金融監(jiān)管的協(xié)調(diào)與發(fā)展等方面對金融監(jiān)管國際化進行了實證研究，并從金融控股公司監(jiān)管的原則與內(nèi)容、基本方式以及體制比較等方面探討了金融控股公司的法律監(jiān)管問題等。 這一部分研究金融綜合經(jīng)營的法律監(jiān)管問題，主要包括第5章。 第四部分在回顧中國金融體制及其立法的基礎(chǔ)上，分析中國建立金融分業(yè)經(jīng)營體制的歷史必然性，研究在金融全球化、國際化和綜合化趨勢下中國金融業(yè)所面臨的現(xiàn)實壓力，借鑒世界金融綜合經(jīng)營與監(jiān)管的立法和司法經(jīng)驗，論證中國金融經(jīng)營與監(jiān)管體制改革的發(fā)展方向，探討我國金融控股公司的立法監(jiān)管問題，提出了完善中國金融經(jīng)營與監(jiān)管法制建設(shè)的具體建議。 這一部分把國際金融綜合經(jīng)營趨勢與中國金融發(fā)展現(xiàn)實相聯(lián)系，探討了“穩(wěn)步推進金融業(yè)綜合經(jīng)營試點”的模式與方略，主要包括第6章。
【學位授予單位】：華東政法大學
【學位級別】：博士
【學位授予年份】：2007
【分類號】：D922.28

【引證文獻】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前1條

1 古小剛;;金融自由化:金融危機的法律解讀[J];經(jīng)濟法論叢;2010年01期

中國博士學位論文全文數(shù)據(jù)庫 前2條

1 虞瑾;論我國銀行法體系的演進[D];華東政法大學;2009年

2 管人慶;投資連結(jié)保險中投資利益保護問題研究[D];吉林大學;2010年

中國碩士學位論文全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 朱凱;金融控股集團關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管法律制度研究[D];中國政法大學;2011年

2 李竹君;論金融危機背景下我國金融控股公司的監(jiān)管[D];西南財經(jīng)大學;2011年

3 李U

本文編號：1247742