發(fā)布時(shí)間：2024-05-31 02:04

　　近年,我國(guó)證券行業(yè)傭金率下滑明顯,靠證券交易買賣傭金為主要收入來(lái)源的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)愈發(fā)激烈。金融科技的興起,在為證券公司提升服務(wù)效率、謀求自身發(fā)展帶來(lái)了機(jī)遇的同時(shí),也提出了其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的趨勢(shì)要求。而目前理論界對(duì)于金融科技對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展影響的研究相對(duì)薄弱,本文對(duì)金融科技浪潮下證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)面臨的挑戰(zhàn)、存在的問(wèn)題及其應(yīng)對(duì)策略進(jìn)行深入、細(xì)致的研究,有助于證券公司有效利用金融科技,促進(jìn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展,從而實(shí)現(xiàn)自身可持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。本文首先對(duì)有關(guān)的概念包括金融科技、證券經(jīng)紀(jì)商、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理等進(jìn)行界定,并闡述了相關(guān)理論依據(jù)。接著,概述現(xiàn)階段我國(guó)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展困境,分析證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的緣由及意義。隨后,通過(guò)闡述金融科技在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的應(yīng)用現(xiàn)狀,宏觀分析金融科技對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型帶來(lái)的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。緊接著,以Ⅰ證券公司為研究樣本,微觀分析Ⅰ證券公司金融科技的實(shí)際發(fā)展情況,側(cè)重闡述Ⅰ證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型過(guò)程中面臨的問(wèn)題以及問(wèn)題產(chǎn)生的原因。最后,在借鑒國(guó)外嘉信證券和國(guó)內(nèi)華泰證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,提出借助金融科技浪潮,...

【文章頁(yè)數(shù)】：84 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
中文摘要
Abstract
緒論
    一、研究的背景與意義
    二、國(guó)內(nèi)外研究文獻(xiàn)綜述
    三、本文的研究方案
    四、本文的創(chuàng)新之處
第一章 概念界定與理論依據(jù)
    第一節(jié) 相關(guān)概念界定
        一、金融科技
        二、證券經(jīng)紀(jì)商
        三、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
        四、財(cái)富管理
    第二節(jié) 相關(guān)理論依據(jù)
        一、投資組合理論
        二、行為金融理論
        三、客戶關(guān)系管理理論
        四、金融風(fēng)險(xiǎn)管理理論
第二章 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀及向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的必要性
    第一節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展及成效
        一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀
        二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)取得的成效
    第二節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展面臨的困境
        一、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)同質(zhì)化,傭金率持續(xù)降低
        二、經(jīng)紀(jì)人素質(zhì)參差不齊
        三、投顧團(tuán)隊(duì)與投資者需求不匹配
        四、成本高,利潤(rùn)空間受限
    第三節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的緣由及意義
        一、證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展概況
        二、高凈值客戶對(duì)財(cái)富管理需求上升
        三、轉(zhuǎn)型有助于證券公司持續(xù)健康發(fā)展
第三章 金融科技在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的應(yīng)用及其影響
    第一節(jié) 金融科技在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的應(yīng)用與發(fā)展
        一、金融科技在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的應(yīng)用現(xiàn)狀
        二、金融科技在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的發(fā)展趨勢(shì)
    第二節(jié) 金融科技對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型帶來(lái)的機(jī)遇
        一、優(yōu)化證券公司差異化競(jìng)爭(zhēng)格局
        二、為客戶提供高效便捷服務(wù),降低業(yè)務(wù)成本
        三、為證券公司提供新的風(fēng)險(xiǎn)防控手段
    第三節(jié) 金融科技對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型提出的挑戰(zhàn)
        一、投資者教育亟待加強(qiáng)
        二、盈利模式尚不明朗
        三、高素質(zhì)專業(yè)人才匱乏
        四、公司戰(zhàn)略急需定位
        五、金融科技風(fēng)險(xiǎn)控制問(wèn)題
        六、相關(guān)法律法規(guī)不完善
第四章 金融科技浪潮下Ⅰ證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型案例分析
    第一節(jié) 金融科技在Ⅰ證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的應(yīng)用
        一、Ⅰ證券公司及經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展情況
        二、金融科技在Ⅰ證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的具體應(yīng)用
    第二節(jié) 金融科技對(duì)Ⅰ證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的影響
        一、精準(zhǔn)營(yíng)銷,提升客戶服務(wù)質(zhì)量
        二、客戶體驗(yàn),增強(qiáng)客戶滿意度
    第三節(jié) Ⅰ證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型面臨的問(wèn)題及原因
        一、投資者教育
        二、盈利模式
        三、客戶競(jìng)爭(zhēng)
        四、人才培養(yǎng)
        五、潛在風(fēng)險(xiǎn)
第五章 國(guó)內(nèi)外證券公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的經(jīng)驗(yàn)借鑒
    第一節(jié) 美國(guó)嘉信證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的經(jīng)驗(yàn)啟示
        一、嘉信證券業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的實(shí)踐
        二、嘉信證券業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型經(jīng)驗(yàn)的借鑒
    第二節(jié) 國(guó)內(nèi)華泰證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的經(jīng)驗(yàn)啟迪
        一、華泰證券的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型實(shí)踐
        二、華泰證券業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型經(jīng)驗(yàn)借鑒
第六章 金融科技浪潮下加快證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的對(duì)策建議
    第一節(jié) 全面提升客戶體驗(yàn),實(shí)現(xiàn)精細(xì)化服務(wù)
        一、運(yùn)用大數(shù)據(jù),持續(xù)分析客戶需求
        二、實(shí)現(xiàn)客戶分類分級(jí),提供精準(zhǔn)服務(wù)
        三、借助金融科技,做好投資者教育服務(wù)工作
        四、加強(qiáng)與銀行合作,促進(jìn)客戶體量增長(zhǎng)
    第二節(jié) 探索證券公司金融科技收費(fèi)模式
    第三節(jié) 加強(qiáng)人才隊(duì)伍建設(shè),培養(yǎng)高素質(zhì)人才
    第四節(jié) 運(yùn)用金融科技,完善金融風(fēng)險(xiǎn)控制
        一、利用人工智能和大數(shù)據(jù),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制
        二、采用區(qū)域鏈技術(shù),強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理
    第五節(jié) 建立健全科技驅(qū)動(dòng)型金融監(jiān)管框架
結(jié)論
參考文獻(xiàn)
致謝



本文編號(hào)：3984984