發(fā)布時間：2020-11-14 17:20

　　 本文討論地方金融治理中的風(fēng)險分擔(dān)規(guī)則不確定問題,即有關(guān)金融交易風(fēng)險由誰分擔(dān)、如何分擔(dān)和分擔(dān)依據(jù)等的規(guī)則在實際運行中為什么難以確定。研究表明,宏觀層面的制度矛盾是微觀層面規(guī)則不確定的結(jié)構(gòu)性根源。制度矛盾通過思想觀念和物質(zhì)利益兩個層面,賦予微觀行動者具有沖突性的合法性理據(jù)和利益驅(qū)動力,誘發(fā)投資者、地方政府、中介機構(gòu)之間關(guān)于風(fēng)險分擔(dān)規(guī)則的規(guī)范博弈與利益博弈,導(dǎo)致風(fēng)險自擔(dān)規(guī)則與風(fēng)險共擔(dān)規(guī)則的競爭格局;博弈過程中,多重合法性宣稱以及多重角力機制的搭配組合,使得實際運行的風(fēng)險分擔(dān)規(guī)則呈現(xiàn)出不確定狀態(tài)。
【文章目錄】：
一、現(xiàn)象與問題
    （一） 金融學(xué)關(guān)于剛性兌付的討論
    （二） 社會學(xué)對規(guī)則不確定現(xiàn)象的關(guān)注
二、分析框架
    （一） 制度矛盾
        第一, 市場轉(zhuǎn)型與法律缺失。
        第二, 技術(shù)治理與權(quán)威體制。
        第三, 契約原則與官民觀念。
    （二） 雙重博弈
        1.博弈主體。
        2.各方策略。
        3.博弈結(jié)果。
    （三） 角力機制
        1.風(fēng)險轉(zhuǎn)化機制。
        2.資源依賴機制。
        3.科層動員機制。
三、研究方法與案例背景
    （一） 制度矛盾
        第一, 市場交易范圍擴大與法律缺失程度較高之間的矛盾。
        第二, 金融治理創(chuàng)新和屬地風(fēng)險處置對地方政府的雙向壓力。
        第三, 金融合約的正式化與民眾對政府的責(zé)任期待之間的矛盾。
    （二） 雙重博弈
        1.風(fēng)險自擔(dān):當事人的事前約定
        2.風(fēng)險共擔(dān):放款人的事后違約
        3.規(guī)則競爭:從規(guī)范博弈到利益博弈
四、風(fēng)險自擔(dān)還是風(fēng)險共擔(dān)?
    （一） 繁榮階段
        1.風(fēng)險轉(zhuǎn)化的出現(xiàn)
        2.中介機構(gòu)的退出
        3.政府的科層動員
    （二） 徘徊階段
        1.風(fēng)險轉(zhuǎn)化的頻繁發(fā)生
        2.科層動員的力度減弱
        3.中介機構(gòu)的資源依賴
    （三） 轉(zhuǎn)型階段
五、結(jié)論與討論

【參考文獻】

相關(guān)期刊論文 前10條

1 練宏;;注意力分配——基于跨學(xué)科視角的理論述評[J];社會學(xué)研究;2015年04期

2 陳家建;張瓊文;;政策執(zhí)行波動與基層治理問題[J];社會學(xué)研究;2015年03期

3 李將軍;范文祥;;金融理財產(chǎn)品“剛性兌付”困局的成因及其化解[J];現(xiàn)代經(jīng)濟探討;2014年11期

4 ;吳曉靈:打破剛性兌付讓資金流向?qū)嶓w[J];金融博覽;2014年07期

5 鄒曉梅;;剛性兌付不應(yīng)持續(xù)[J];中國金融;2014年08期

6 呂方;;治理情境分析:風(fēng)險約束下的地方政府行為——基于武陵市扶貧辦“申訴”個案的研究[J];社會學(xué)研究;2013年02期

7 何艷玲;汪廣龍;;不可退出的談判:對中國科層組織“有效治理”現(xiàn)象的一種解釋[J];管理世界;2012年12期

8 黃震;;P2P網(wǎng)貸行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀與未來趨勢[J];經(jīng)濟導(dǎo)刊;2012年Z3期

9 張翔;;以政府信用為信號——改革后溫臺地區(qū)民營存款類金融機構(gòu)的信息機制[J];社會學(xué)研究;2010年06期

10 周雪光;艾云;;多重邏輯下的制度變遷:一個分析框架[J];中國社會科學(xué);2010年04期

相關(guān)博士學(xué)位論文 前1條

1 陳蓉;論我國民間金融管制的重構(gòu)[D];西南政法大學(xué);2008年

【共引文獻】

相關(guān)期刊論文 前10條

1 蔡長昆;;整合、動員與脫耦:地方政府創(chuàng)新的制度邏輯——以浙江省N縣“小微權(quán)力清單”改革為例[J];復(fù)旦公共行政評論;2015年02期

2 劉磊;;執(zhí)法吸納政治:對城管執(zhí)法的一個解釋框架[J];政治學(xué)研究;2015年06期

3 袁博恒;;P2P網(wǎng)貸行業(yè)現(xiàn)狀、問題及對策[J];江蘇商論;2015年11期

4 蔡禾;周兆安;;轉(zhuǎn)型中國的組織現(xiàn)象研究——國內(nèi)組織社會學(xué)研究新進展[J];社會學(xué)評論;2015年06期

5 狄金華;;政策性負擔(dān)、信息督查與逆向軟預(yù)算約束——對項目運作中地方政府組織行為的一個解釋[J];社會學(xué)研究;2015年06期

6 李玲;黃宸;韓玉梅;;教育體制綜合改革:理論、路徑與評價[J];西南大學(xué)學(xué)報(社會科學(xué)版);2015年06期

7 肖瑛;Zhao Yuanyuan;;從“國家與社會”到“制度與生活”:中國社會變遷研究的視角轉(zhuǎn)換（英文）[J];Social Sciences in China;2015年04期

8 黎平;;制度德性:中國農(nóng)村土地制度改革的反思[J];上饒師范學(xué)院學(xué)報;2015年05期

9 符平;;新世紀以來中國經(jīng)濟社會學(xué)的成就與挑戰(zhàn)[J];社會科學(xué);2015年11期

10 崔明;;信托產(chǎn)品剛性兌付的市場博弈——基于聲譽風(fēng)險角度[J];現(xiàn)代管理科學(xué);2015年11期

相關(guān)博士學(xué)位論文 前10條

1 王婷;民間金融風(fēng)險生成機制研究[D];浙江大學(xué);2017年

2 黎洋;民間金融的法律規(guī)制研究[D];中央財經(jīng)大學(xué);2017年

3 車云霞;非存款類放貸機構(gòu)準入法律規(guī)制研究[D];西南政法大學(xué);2016年

4 羅慧明;金融公平視野下小額信貸機構(gòu)監(jiān)管法律制度研究[D];華東政法大學(xué);2016年

5 范淼;非詐騙型非法集資犯罪范圍研究[D];吉林大學(xué);2015年

6 陳碩;社會資本視角下的我國民間金融發(fā)展問題研究[D];北京交通大學(xué);2015年

7 于洋;中國小微企業(yè)融資問題研究[D];吉林大學(xué);2013年

8 王啟迪;小額貸款公司監(jiān)管制度研究[D];南京大學(xué);2013年

9 汪麗麗;非正式金融法律規(guī)制研究[D];華東政法大學(xué);2013年

10 高之巖;我國農(nóng)村未觀測金融風(fēng)險管控研究[D];天津財經(jīng)大學(xué);2013年

【二級參考文獻】

相關(guān)期刊論文 前10條

1 何健;;帕森斯社會理論的時間維度[J];社會學(xué)研究;2015年02期

2 ;吳曉靈:打破剛性兌付讓資金流向?qū)嶓w[J];金融博覽;2014年07期

3 劉迎霜;;金融信托:金融行業(yè)抑或制度工具——析“通道型”信托產(chǎn)品之“剛性兌付”[J];社會科學(xué)研究;2014年04期

4 尹中立;;“剛性兌付”潛規(guī)則妨礙中國股市發(fā)展[J];金融博覽(財富);2014年04期

5 陳赤;;信托“剛性兌付”的化解之道[J];金融博覽(財富);2014年04期

6 鄒曉梅;;剛性兌付不應(yīng)持續(xù)[J];中國金融;2014年08期

7 項崢;;“剛性兌付”難掩影子銀行風(fēng)險[J];中國經(jīng)濟周刊;2014年06期

8 折曉葉;;縣域政府治理模式的新變化[J];中國社會科學(xué);2014年01期

9 何艷玲;;中國土地執(zhí)法搖擺現(xiàn)象及其解釋[J];法學(xué)研究;2013年06期

10 陳家建;邊慧敏;鄧湘樹;;科層結(jié)構(gòu)與政策執(zhí)行[J];社會學(xué)研究;2013年06期

相關(guān)博士學(xué)位論文 前4條

1 楊大光;中國銀行業(yè)反壟斷問題研究[D];吉林大學(xué);2004年

2 何建華;經(jīng)濟正義論[D];復(fù)旦大學(xué);2004年

3 毛勒堂;經(jīng)濟正義：經(jīng)濟生活世界的意義追問[D];復(fù)旦大學(xué);2004年

4 王革;中國轉(zhuǎn)軌時期民間金融研究[D];中國社會科學(xué)院研究生院;2002年

【相似文獻】

相關(guān)期刊論文 前10條

1 向靜林;邱澤奇;張翔;;風(fēng)險分擔(dān)規(guī)則何以不確定——地方金融治理的社會學(xué)分析[J];社會學(xué)研究;2019年03期

2 蘇春子;;消費風(fēng)險分擔(dān)與東亞金融合作——基于跨國（地區(qū)）面板數(shù)據(jù)分析[J];金融與經(jīng)濟;2018年02期

3 馬宇;;金融體系風(fēng)險分擔(dān)理論研究綜述[J];金融教學(xué)與研究;2006年01期

4 馬宇;;金融促進經(jīng)濟增長的機理研究:基于風(fēng)險分擔(dān)的視角[J];金融理論與實踐;2008年03期

5 周程;;實際匯率與居民消費風(fēng)險分擔(dān)的動態(tài)關(guān)系——基于預(yù)期的視角[J];南方經(jīng)濟;2018年09期

6 俞穎;;東亞金融一體化與消費風(fēng)險分擔(dān)的實證研究[J];亞太經(jīng)濟;2011年01期

7 車維漢;王茜;;跨國風(fēng)險分擔(dān)下福利收益研究述評[J];財貿(mào)研究;2009年06期

8 黃華繼;任筱翮;;安徽省“4321”政銀擔(dān)風(fēng)險分擔(dān)模式的穩(wěn)定性研究[J];聊城大學(xué)學(xué)報(自然科學(xué)版);2017年02期

9 王紅建;湯泰劼;劉梓微;;最終控制人投資組合與企業(yè)風(fēng)險分擔(dān):轉(zhuǎn)嫁還是共擔(dān)[J];財貿(mào)經(jīng)濟;2018年08期

10 趙雪雁;劉春芳;嚴江平;;高寒生態(tài)脆弱區(qū)農(nóng)戶的社會網(wǎng)絡(luò)及其風(fēng)險分擔(dān)效果——以甘南高原為例[J];農(nóng)業(yè)經(jīng)濟問題;2016年06期

相關(guān)博士學(xué)位論文 前8條

1 高雅琴;中小企業(yè)貸款風(fēng)險分擔(dān)與還款激勵機制研究[D];天津大學(xué);2008年

2 曹亞廷;信用衍生品發(fā)展與銀行業(yè)穩(wěn)定：理論與實證[D];復(fù)旦大學(xué);2013年

3 姜貴渝;金融一體化下的國際風(fēng)險分擔(dān)研究[D];西南財經(jīng)大學(xué);2012年

4 高凌云;金融結(jié)構(gòu)與金融穩(wěn)定的關(guān)系研究[D];遼寧大學(xué);2013年

5 劉沖;銀行間市場影響金融穩(wěn)定的機制研究[D];復(fù)旦大學(xué);2014年

6 張旭東;中小企業(yè)融資中機構(gòu)合作機制研究[D];天津財經(jīng)大學(xué);2013年

7 余波;金融產(chǎn)品創(chuàng)新的經(jīng)濟分析[D];華東師范大學(xué);2003年

8 龔傳洲;科技創(chuàng)新的投融資支持研究[D];南京大學(xué);2012年

相關(guān)碩士學(xué)位論文 前10條

1 胡琳鈺;災(zāi)后重建小額信貸風(fēng)險分擔(dān)與補償機制研究[D];西南財經(jīng)大學(xué);2010年

2 王玉紅;科技金融風(fēng)險分擔(dān)機制研究[D];山東財經(jīng)大學(xué);2013年

3 徐明;科技型中小企業(yè)信用風(fēng)險分擔(dān)機制研究[D];河北大學(xué);2013年

4 李菲;中國跨省消費風(fēng)險分擔(dān)的渠道研究[D];南京財經(jīng)大學(xué);2013年

5 陳堯;保定市地方金融監(jiān)管的研究與思考[D];河北大學(xué);2018年

6 鮑燁;蕪湖地方金融體系優(yōu)化研究[D];安徽大學(xué);2018年

7 朱莉敏;國家審計促進地方金融監(jiān)管效能提升的路徑研究[D];南京審計大學(xué);2018年

8 王常兵;云南省地方金融發(fā)展對經(jīng)濟增長的影響研究[D];云南財經(jīng)大學(xué);2017年

9 曾偉;地方金融監(jiān)管問題分析及對策研究[D];青島大學(xué);2017年

10 夏珩洋;重慶市地方金融監(jiān)管問題研究[D];重慶大學(xué);2016年

本文編號：2883738