發(fā)布時間：2024-07-05 01:06

　　本文以金融監(jiān)管模式為研究對象,結合金融業(yè)發(fā)展的方向,比較各國金融監(jiān)管模式的現(xiàn)狀,反思次貸危機中的監(jiān)管問題,從而找到金融監(jiān)管改革的趨勢和進路,以期為我國金融監(jiān)管模式的變革提供法學的觀點和論據(jù)。本文試圖證明的是:一者,金融混業(yè)經(jīng)營的發(fā)展讓許多國家本著提高監(jiān)管效率,降低監(jiān)管成本的理念,把以往由多個金融監(jiān)管機構行使的監(jiān)管權集中起來,以應對混業(yè)經(jīng)營帶來的風險,這已是大勢所趨;二者,應對混業(yè)經(jīng)營采用的監(jiān)管模式有多種,機構的整合集中、功能的整合集中、目標的整合集中,因此從監(jiān)管模式的外觀上,各個國家的監(jiān)管制度不盡相同,但是總可以提煉出一些共性的內容,那就是各國面臨的監(jiān)管目標基本一致;三者,次貸危機是絕好的檢驗各國監(jiān)管模式完備性的試金石,我們看到一些國家出現(xiàn)了嚴重監(jiān)管重疊和監(jiān)管缺失問題,而一些國家則表現(xiàn)相對良好,這說明監(jiān)管模式存在一定的優(yōu)劣差異;四者,中國的監(jiān)管模式根植于國內的金融環(huán)境,域外的視角提供了經(jīng)驗和教訓,需要加上本土的智慧來消化和吸收。改革可以大膽提出,但怎么改需要小心論證。本文認為,中國金融監(jiān)管模式可以參考澳大利亞的雙峰監(jiān)管模式,改革可以分層級分步驟的漸進式推進,從立法層面開始,先統(tǒng)一監(jiān)管法...

【文章頁數(shù)】：209 頁

【學位級別】：博士

【文章目錄】：
內容提要
導論
    一、論文選題的背景與意義
    二、論文研究的現(xiàn)狀與方向
    三、論文研究的路徑與方法
    四、論文研究的內容與創(chuàng)新
第一章 金融混業(yè)經(jīng)營與金融監(jiān)管模式
    第一節(jié) 金融混業(yè)經(jīng)營與金融監(jiān)管
        一、金融監(jiān)管的內涵與緣起
        二、金融混業(yè)經(jīng)營趨勢與金融監(jiān)管變革的關系
        三、金融混業(yè)經(jīng)營的風險與金融監(jiān)管的必要性
    第二節(jié) 金融監(jiān)管模式的類型化
        一、機構監(jiān)管、功能監(jiān)管與目標監(jiān)管
        二、多頭監(jiān)管與統(tǒng)一監(jiān)管
        三、規(guī)則監(jiān)管與原則監(jiān)管
    第三節(jié) 統(tǒng)一監(jiān)管模式的檢討
        一、采用統(tǒng)一監(jiān)管模式的原因
        二、關于統(tǒng)一監(jiān)管模式的論爭
        三、接受統(tǒng)一監(jiān)管模式的困難
    第四節(jié) 域外不同國家監(jiān)管模式的比較
        一、美國的監(jiān)管模式
        二、英國的監(jiān)管模式
        三、澳大利亞的監(jiān)管模式
        四、日本的監(jiān)管模式
        五、德國的監(jiān)管模式
    本章小結
第二章 美國次貸危機的法律反思與監(jiān)管改革
    第一節(jié) 次貸危機的法律解讀
        一、次貸危機的原因與影響
        二、次貸危機的法律根源
    第二節(jié) 次貸危機衍生的悖論
        一、次貸危機中監(jiān)管者與被監(jiān)管者的博弈
        二、高管薪酬的不當激勵
    第三節(jié) 美國金融監(jiān)管改革進路
        一、美國金融監(jiān)管改革法案
        二、美國金融監(jiān)管改革的方向
    本章小結
第三章 后危機時代監(jiān)管模式的博弈與選擇
    第一節(jié) 金融監(jiān)管模式的博弈
        一、為什么是以目標為基礎的監(jiān)管模式？
        二、單一監(jiān)管、雙峰監(jiān)管：誰能勝出？
    第二節(jié) 目標監(jiān)管與雙峰監(jiān)管模式
        一、監(jiān)管的目標與雙峰監(jiān)管的架構
        二、金融機構的審慎監(jiān)管：從微觀到宏觀
        三、市場行為監(jiān)管：以金融消費者保護為中心
    第三節(jié) 澳大利亞審慎監(jiān)管局對金融集團的監(jiān)管
        一、HIH 保險公司破產(chǎn)：提前上演的澳洲“安然”事件
        二、澳大利亞審慎監(jiān)管局對金融集團監(jiān)管的框架
        三、澳大利亞審慎監(jiān)管局的有益經(jīng)驗
    本章小結
第四章 中國金融監(jiān)管模式的反思與重構
    第一節(jié) 中國金融監(jiān)管的歷史概述與監(jiān)管現(xiàn)狀
        一、中國金融監(jiān)管的歷史沿革
        二、中國金融監(jiān)管部門的職權與功能
    第二節(jié) 中國金融監(jiān)管存在的問題與缺陷
        一、金融市場封閉與金融創(chuàng)新不足問題
        二、監(jiān)管結構失衡與國家所有權問題
        三、監(jiān)管部門與機構的法律地位問題
        四、“一行三會”監(jiān)管協(xié)調機制與缺陷
    第三節(jié) 后危機時代的中國金融監(jiān)管變革之道
        一、中國金融監(jiān)管的目標與模式選擇
        二、中國金融監(jiān)管改革的進路
    本章小結
結論
參考文獻
攻讀博士學位期間發(fā)表的學術論文及取得的科研成果
后記
論文摘要
Abstract



本文編號：4000797