發(fā)布時間：2020-12-07 08:28

　　P2P網(wǎng)絡借貸,是指不同個體之間通過一種特定的網(wǎng)絡借貸平臺完成借貸行為,平臺承擔著向借款人和出借人進行信息中介等相關服務的借貸模式。2017年5月,來自“一帶一路”沿線的各國青年評選出了中國的“新四大發(fā)明”,其中與P2P網(wǎng)絡借貸同樣依賴互聯(lián)網(wǎng)技術媒介和金融改革創(chuàng)新的支付寶便名列其中,成為20國青年最想帶回祖國的生活方式。本文試圖由國內(nèi)首例P2P網(wǎng)絡借貸平臺經(jīng)營者被判刑案——東方創(chuàng)投案引出問題,重點闡述了P2P網(wǎng)絡借貸在快速發(fā)展的過程面臨的刑事犯罪風險,從而提出筆者認為的合理規(guī)制路徑——遵循刑法的謙抑性。本文主要分成三個部分:本文第一部分,分析闡述了P2P網(wǎng)貸的快速發(fā)展容易導致P2P網(wǎng)貸平臺、出借人、借款人三方觸及刑事犯罪的底線。首先,通過對P2P網(wǎng)絡借貸的概念及其業(yè)務模式進行法理審視,明晰了P2P網(wǎng)絡借貸的法律屬性;同時,通過對現(xiàn)行刑法涉及P2P網(wǎng)絡借貸行為的法律規(guī)定進行分析,明確了P2P網(wǎng)貸平臺、出借人、借款人三方可能涉及的刑法罪名及有關刑事犯罪風險。本文第二部分,闡述了P2P網(wǎng)絡借貸的快速崛起給我國金融體制帶來的機遇和給刑法規(guī)制帶來的挑戰(zhàn)。首先,互聯(lián)網(wǎng)信息技術的迅猛發(fā)展和國內(nèi)金融改... 

【文章來源】：南昌大學江西省 211工程院校

【文章頁數(shù)】：39 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
第1章 引言
    1.1 國內(nèi)首例P2P網(wǎng)貸平臺經(jīng)營者被判刑案——東方創(chuàng)投案
    1.2 對該案的分析：一起典型的P2P非法集資案
第2章 困境檢視：P2P網(wǎng)貸行為容易觸及犯罪底線
    2.1 P2P網(wǎng)絡借貸的概念及業(yè)務模式
        2.1.1 P2P網(wǎng)絡借貸的定義及其法律屬性
        2.1.2 我國P2P網(wǎng)絡借貸的業(yè)務模式
    2.2 P2P網(wǎng)貸平臺涉及的刑事犯罪風險分析
        2.2.1 平臺涉嫌構成非法吸收公眾存款罪
        2.2.2 平臺涉嫌構成集資詐騙罪
        2.2.3 平臺涉嫌構成非法經(jīng)營罪
        2.2.4 平臺嫌構成挪用資金罪
        2.2.5 P2P網(wǎng)貸平臺涉嫌構成的其他犯罪
    2.3 出借人和借款人涉及的刑事風險分析
        2.3.1 出借人涉嫌構成洗錢犯罪
        2.3.2 出借人涉嫌構成高利轉(zhuǎn)貸犯罪
        2.3.3 借款人涉嫌刑事犯罪類型
第3章 問題辨析：金融創(chuàng)新與刑法規(guī)制的權衡
    3.1 P2P網(wǎng)絡借貸已成為我國融資借貸體系的有益補充
        3.1.1 P2P網(wǎng)絡借貸的發(fā)展狀況
        3.1.2 P2P網(wǎng)絡借貸健康發(fā)展的積極意義
    3.2 現(xiàn)行刑法規(guī)制P2P網(wǎng)絡借貸犯罪存在較大挑戰(zhàn)
        3.2.1 刑事立法的滯后與互聯(lián)網(wǎng)技術快速更新發(fā)展存在沖突
        3.2.2 刑事司法入罪門檻低與鼓勵金融創(chuàng)新存在沖突
        3.2.3 刑事訴訟的嚴肅權威與案情復雜容易引發(fā)錯案存在沖突
        3.2.4 刑事處罰的嚴苛單一與網(wǎng)貸行為的靈活多變存在沖突
第4章 規(guī)制路徑：遵循刑法的謙抑性
    4.1 規(guī)制P2P網(wǎng)絡借貸犯罪應當遵循的刑法謙抑性
        4.1.1 刑法謙抑性的內(nèi)涵
        4.1.2 規(guī)制P2P網(wǎng)絡借貸犯罪中遵循刑法謙抑性的意義
    4.2 刑法謙抑性在刑事司法中的改進建議
        4.2.1 建議提高非法吸收公眾存款罪的入罪門檻
        4.2.2 建議限定集資詐騙罪的適用范圍
        4.2.3 建議對非法經(jīng)營罪的入罪和量刑加以限縮
第5章 結論與展望
    7.1 結論
    7.2 進一步工作的方向
致謝
參考文獻


【參考文獻】：
期刊論文
[1]P2P網(wǎng)貸的刑法問題與規(guī)制路徑探析[J]. 劉環(huán)宇.  北京政法職業(yè)學院學報. 2015(01)
[2]論互聯(lián)網(wǎng)金融刑法規(guī)制的“兩面性”[J]. 劉憲權.  法學家. 2014(05)
[3]非法集資犯罪若干問題研究——以《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》為切入點[J]. 陳家林,薛豐民.  河南財經(jīng)政法大學學報. 2013(05)
[4]試論民間借貸中介機構的合法性[J]. 林麗芳.  莆田學院學報. 2013(04)
[5]國內(nèi)外P2P網(wǎng)貸機構發(fā)展及相關政策思考[J]. 杜曉山.  西部金融. 2013(08)
[6]非法吸收公眾存款罪的限縮適用新路徑:以欺詐和高風險為標準[J]. 姜濤.  政治與法律. 2013(08)
[7]P2P網(wǎng)絡借貸平臺的法律風險及防范[J]. 黃震,何璇.  金融電子化. 2013(02)
[8]P2P借貸網(wǎng)絡平臺分析[J]. 鄒志鵬.  中國市場. 2012(32)
[9]刑法謙抑的價值蘊含[J]. 陳興良.  現(xiàn)代法學. 1996(03)

碩士論文
[1]P2P網(wǎng)絡借貸的刑法規(guī)制問題研究[D]. 丁春燕.華東政法大學 2016
[2]中國P2P網(wǎng)絡借貸平臺法律問題探究[D]. 倪心田.華東政法大學 2014
[3]試論刑法的謙抑性[D]. 葉慧娟.鄭州大學 2003



本文編號：2902949