發(fā)布時(shí)間：2020-09-22 15:02

　　 近年來,供應(yīng)鏈金融的發(fā)展取得了很大成效,但在深度與廣度方面尚不能滿足廣大供應(yīng)鏈企業(yè)的資金需求。特別是供應(yīng)鏈上的二級以上供應(yīng)商和經(jīng)銷商仍處于弱勢地位,難以獲得融資服務(wù),企業(yè)資金緊張也導(dǎo)致了整個(gè)供應(yīng)鏈的運(yùn)作效率低下,中小企業(yè)在整個(gè)供應(yīng)鏈中流轉(zhuǎn)中既要向下游核心企業(yè)供貨,應(yīng)收賬款承擔(dān)著資金風(fēng)險(xiǎn),又要面對上游供貨商的應(yīng)收賬款推延。供應(yīng)鏈上下游企業(yè)在合作中面臨的最大壓力風(fēng)險(xiǎn)是“資金流問題”。一般供應(yīng)鏈中,由于供應(yīng)鏈位置、公司實(shí)力、業(yè)務(wù)模式、結(jié)算方式等因素,上下游中小企業(yè)被迫承擔(dān)了核心企業(yè)施加的資金壓力,對自身得流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),但是沒有得到核心企業(yè)的信用支持。中小型企業(yè)規(guī)模小、抵押物不足、生產(chǎn)經(jīng)營狀態(tài)難于掌握以及抵抗經(jīng)濟(jì)波動(dòng)能力差等諸多原因,使銀行等金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)很大而難以授信,從而拒絕放貸。本文主要針對供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)融資的思路,結(jié)合供應(yīng)鏈融資特點(diǎn)、國內(nèi)外相關(guān)理論、企業(yè)的融資現(xiàn)狀、所處融資環(huán)境、融資模式的操作方式以及銀行風(fēng)控政策條件等,通過將采購端、加工制造端、銷售端等業(yè)務(wù)節(jié)點(diǎn)的資金來往軌跡進(jìn)行梳理,并根據(jù)企業(yè)交易模型以及業(yè)務(wù)往來中的所處的交易位置,進(jìn)而引入供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品,從而為企業(yè)解決及企業(yè)運(yùn)營中所面臨的資金壓力,使企業(yè)能更高速、高效的運(yùn)轉(zhuǎn)本文選取了A企業(yè)做為研究對象。基于在對A公司企業(yè)現(xiàn)狀進(jìn)行研究分析,分析其在融資過程中所遇到的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等各種不合理性。為其在眾多的供應(yīng)鏈創(chuàng)新金融產(chǎn)品中設(shè)計(jì)出匹配A企業(yè)的供應(yīng)鏈融資策略,并分析其在策略實(shí)施過程中如果更好的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)以便更好的獲取到資金,解決當(dāng)前面臨的融資困難的問題。
【學(xué)位單位】：北京工業(yè)大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位年份】：2019
【中圖分類】：F426.471;F832
【部分圖文】：

北京工業(yè)大學(xué)工商管理碩士專業(yè)學(xué)位論文1，供應(yīng)鏈金融中銀行對授信企業(yè)的信用評級主要依靠企業(yè)真實(shí)發(fā)生的業(yè)務(wù)以及鏈中核心的資本實(shí)力，而不單純是看重客戶的固定資產(chǎn)好或其他擔(dān)保手段指標(biāo)來評級。2、供應(yīng)鏈金融中授信還款來源可以引導(dǎo)銷售收入直接用于資金償還，即自性。3、供應(yīng)鏈金融是將供應(yīng)鏈作為一個(gè)整體進(jìn)行信用評估，與傳統(tǒng)融資方式相，供應(yīng)鏈金融看中的供應(yīng)鏈整體的信用而非單一融資主體的信用。4、供應(yīng)鏈融資方案更加豐富，客戶可以通過結(jié)算方式來融資，比如說信用。不同貿(mào)易的不同結(jié)算方式也會(huì)對供應(yīng)鏈融資操作上產(chǎn)生不同的差異。不同的客戶、不同的貿(mào)易方式，不同的結(jié)算方式都需要不同的融資方案

A 企業(yè)供應(yīng)鏈金融策略設(shè)計(jì)及融資策略預(yù)估綜上，A 企業(yè)通過與銀行的合作，在已經(jīng)沒有固定資產(chǎn)可做融資抵押物的情下，通過與其供應(yīng)鏈上核心企業(yè) C 企業(yè)的訂單，采用供應(yīng)鏈金融的訂單融資模獲得了銀行融資，提高了訂單接單能力，提高了企業(yè)效益，同時(shí)也保證核心企的訂單要求。C 企業(yè)則在不改變自身基本財(cái)務(wù)政策的前提下配合銀行實(shí)現(xiàn)了對游供應(yīng)商的支持，穩(wěn)定了上游供應(yīng)渠道。

賬款池質(zhì)押融資產(chǎn)品流程圖應(yīng)收賬款池融資：1，A 企業(yè)和下游購貨商簽訂購銷合同，A 企業(yè)發(fā)貨后雙方核對發(fā)票；2，A 企業(yè)向銀行申請應(yīng)收賬款質(zhì)押；3，銀行對下游購貨商進(jìn)行應(yīng)收賬款確認(rèn)；4，確認(rèn)完成之后銀行發(fā)放融資款到 A 企業(yè)；5，A 企業(yè)以外的銀行認(rèn)可已確認(rèn)應(yīng)收賬款置換已到期應(yīng)收賬款，使應(yīng)收賬款池余額保持在銀行的要求之上；6，買方到賬期還款；7，銀行根據(jù)應(yīng)收賬款池到期狀況恢復(fù)企業(yè)授信；A 企業(yè)根據(jù)自身業(yè)務(wù)產(chǎn)出的新應(yīng)收賬款，可支持客戶維持或提升授信額度。針對 A 企業(yè)和其他小型下游企業(yè)的交易模式分析，該融資類型最為靈活。根據(jù) A 企業(yè)應(yīng)收賬款池融資業(yè)務(wù)中的交易分散、高頻、應(yīng)收賬款賬期不一的的特點(diǎn)，采用應(yīng)收賬款池融資方案，能夠有效解決 A 企業(yè)面臨的融資問題。

【參考文獻(xiàn)】

相關(guān)期刊論文 前10條

1 譚志斌;張惠;;商業(yè)銀行線上供應(yīng)鏈金融發(fā)展策略研究[J];金融發(fā)展研究;2015年02期

2 何邦會(huì);;供應(yīng)鏈金融發(fā)展面臨的困難與對策[J];時(shí)代金融;2014年14期

3 吳愛東;陳燕;;中外供應(yīng)鏈金融發(fā)展的比較研究[J];天津商業(yè)大學(xué)學(xué)報(bào);2013年04期

4 陳秉恒;鐘漲寶;;基于物聯(lián)網(wǎng)的農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈安全監(jiān)管問題研究[J];華中農(nóng)業(yè)大學(xué)學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版);2013年04期

5 謝世清;何彬;;國際供應(yīng)鏈金融三種典型模式分析[J];經(jīng)濟(jì)理論與經(jīng)濟(jì)管理;2013年04期

6 魯其輝;曾利飛;周偉華;;供應(yīng)鏈應(yīng)收賬款融資的決策分析與價(jià)值研究[J];管理科學(xué)學(xué)報(bào);2012年05期

7 李飛;;商業(yè)銀行開展供應(yīng)鏈金融的相關(guān)思考[J];財(cái)會(huì)月刊;2011年17期

8 林俠;羅霄峰;;供應(yīng)鏈金融主體發(fā)展趨勢分析[J];經(jīng)濟(jì)導(dǎo)刊;2011年04期

9 鄧愛民;熊劍;張凡;;基于BP神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)的訂單融資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模型[J];情報(bào)雜志;2010年11期

10 李國青;;供應(yīng)鏈金融在商業(yè)銀行中小企業(yè)信貸中的應(yīng)用研究[J];特區(qū)經(jīng)濟(jì);2010年01期

相關(guān)博士學(xué)位論文 前1條

1 夏泰鳳;基于中小企業(yè)融資視角的供應(yīng)鏈金融研究[D];浙江大學(xué);2011年

本文編號：2824546