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基于區(qū)域物流金融的第三方物流服務(wù)創(chuàng)新淺析

發(fā)布時(shí)間:2014-07-11 14:33

 摘要:進(jìn)入新世紀(jì)以來(lái),中國(guó)區(qū)域。
  3.中國(guó)區(qū)域物流金融業(yè)務(wù)的發(fā)展。國(guó)外物流金融服務(wù)的推動(dòng)者更多是金融機(jī)構(gòu),而國(guó)內(nèi)物流金融服務(wù)的推動(dòng)者主要是第三方物流公司。物流金融服務(wù)是伴隨著現(xiàn)代第三方物流企業(yè)而生,在物流金融服務(wù)中,筆耕文化傳播,現(xiàn)代第三方物流企業(yè)業(yè)務(wù)更加復(fù)雜,除了要提供現(xiàn)代物流服務(wù)外,還要跟金融機(jī)構(gòu)合作一起提供部分金融服務(wù)。國(guó)內(nèi)學(xué)者關(guān)于物流金融相關(guān)領(lǐng)域的研究主要是物資銀行、融通倉(cāng)等方面的探討,然而這些研究主要是基于傳統(tǒng)物流金融服務(wù)展開(kāi)的,未能從供應(yīng)鏈、物流發(fā)展的角度探討相應(yīng)的金融服務(wù)問(wèn)題。如羅齊和朱道立等(2002)提出物流企業(yè)融通倉(cāng)服務(wù)的概念和運(yùn)作模式探討;任文超(1998)探討了引用物資銀行概念解決企業(yè)三角債的問(wèn)題。在國(guó)內(nèi)實(shí)踐中,中國(guó)儲(chǔ)運(yùn)集團(tuán)從1999年開(kāi)始從事物流金融部分業(yè)務(wù)。物流金融給中國(guó)儲(chǔ)運(yùn)集團(tuán)帶來(lái)了新的發(fā)展機(jī)遇,最近該集團(tuán)公司總結(jié)了部分物流金融業(yè)務(wù)模式,并在集團(tuán)所有子公司進(jìn)行推廣。
  二、目前國(guó)內(nèi)主要的區(qū)域物流金融業(yè)務(wù)模式
  隨著中國(guó)區(qū)域物流業(yè)、金融業(yè)和中小企業(yè)的蓬勃發(fā)展,區(qū)域物流金融的服務(wù)模式也逐漸出現(xiàn),并在實(shí)踐中發(fā)展創(chuàng)新,目前出現(xiàn)了多種物流金融模式,不同的物流金融模式具有不同的操作模式,并且在物流企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)和中小企業(yè)的活動(dòng)中起到了不同的作用。
  (一)墊付貨款模式
  墊付貨款模式的操作流程是:發(fā)貨人委托第三方物流企業(yè)送貨,第三方物流企業(yè)應(yīng)首先按照合約墊付扣除物流費(fèi)用的部分或者全部貨款,接著第三物流企業(yè)向提貨人交付貨物,同時(shí)向提貨人收取發(fā)貨人的應(yīng)收賬款,最后第三方物流供應(yīng)商與發(fā)貨人結(jié)清貨款。
  (二)倉(cāng)單質(zhì)押模式
  倉(cāng)單質(zhì)押分為典型倉(cāng)單質(zhì)押模式和綜合倉(cāng)單質(zhì)押模式。
  1.典型倉(cāng)單質(zhì)押模式。典型倉(cāng)單質(zhì)押模式是倉(cāng)單質(zhì)押的基本模式,融資方把貨物存儲(chǔ)在金融機(jī)構(gòu)指定的倉(cāng)庫(kù)后,憑倉(cāng)庫(kù)開(kāi)具的貨物倉(cāng)儲(chǔ)憑證即倉(cāng)單向金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)融資,金融機(jī)構(gòu)根據(jù)貨物的價(jià)值向客戶提供一定比例的融資。第三方物流企業(yè)根據(jù)融資方與金融機(jī)構(gòu)簽訂的質(zhì)押貸款合同以及三方簽訂的倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)合作協(xié)議書(shū),根據(jù)質(zhì)押物寄存地點(diǎn)的不同,對(duì)融資企業(yè)提供兩種類型的服務(wù):一是對(duì)寄存在本企業(yè)倉(cāng)儲(chǔ)中心的質(zhì)物提供倉(cāng)儲(chǔ)管理和監(jiān)管服務(wù);二是對(duì)融資方寄存在經(jīng)過(guò)金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)的本企業(yè)之外的其他社會(huì)倉(cāng)庫(kù)中的質(zhì)押物提供監(jiān)管服務(wù),必要時(shí)才提供倉(cāng)儲(chǔ)管理服務(wù)。
  2.綜合業(yè)務(wù)型倉(cāng)單質(zhì)押模式。綜合業(yè)務(wù)倉(cāng)單質(zhì)押模式是金融機(jī)構(gòu)根據(jù)第三方物流企業(yè)的規(guī)模、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀、資產(chǎn)負(fù)債比例以及信用程度,授予第三方物流企業(yè)一定的信貸額度,第三方物流企業(yè)可以直接利用這些信貸額度向相關(guān)企業(yè)提供便捷靈活的質(zhì)押貸款業(yè)務(wù),由第三方物流企業(yè)直接監(jiān)控質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的全過(guò)程。這種運(yùn)作模式把大部分的業(yè)務(wù)操作集中到第三方物流企業(yè)身上,金融機(jī)構(gòu)只要負(fù)責(zé)對(duì)第三方物流企業(yè)進(jìn)行統(tǒng)一授信,其他的都由第三方物流企業(yè)負(fù)責(zé)。
 。ㄈ┍秱}(cāng)模式
  保兌倉(cāng)業(yè)務(wù)是倉(cāng)單質(zhì)押的延伸。在保兌倉(cāng)業(yè)務(wù)模式中,制造商、經(jīng)銷商、第三方物流供應(yīng)商、銀行四方簽署保兌倉(cāng)業(yè)務(wù)合作協(xié)議書(shū),經(jīng)銷商根據(jù)與制造商簽訂的購(gòu)銷合同,向銀行繳納一定比率的保證金,一般不少于經(jīng)銷商計(jì)劃向制造商此次提貨的價(jià)款,申請(qǐng)開(kāi)立銀行承兌匯票,專項(xiàng)用于向制造商支付貨款,由第三方物流供應(yīng)商提供承兌擔(dān)保,經(jīng)銷商以貨物對(duì)第三方物流供應(yīng)商進(jìn)行反擔(dān)保。第三方物流供應(yīng)商根據(jù)掌控貨物的銷售情況和庫(kù)存情況按比例決定承保金額,并收取監(jiān)管費(fèi)用。銀行給制造商開(kāi)出承兌匯票后,制造商向保兌倉(cāng)交貨,此時(shí)轉(zhuǎn)為倉(cāng)單質(zhì)押。通過(guò)保兌倉(cāng),大大緩解了交易雙方的現(xiàn)金壓力,提高了資金周轉(zhuǎn),真正實(shí)現(xiàn)了制造商、經(jīng)銷商、第三方物流企業(yè)和銀行的多贏。
  (四)物流保理模式
  保理又稱保付代理,是指出口企業(yè)以賒銷、承兌交單等方式銷售貨物時(shí),保理商買(mǎi)進(jìn)出口企業(yè)的應(yīng)收賬款,并向其提供資金融通、進(jìn)口企業(yè)資信評(píng)價(jià)、銷售賬戶管理、信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保等一系列的綜合金融服務(wù)。在物流保理業(yè)務(wù)的運(yùn)作過(guò)程中,客戶在其產(chǎn)品置于第三方物流企業(yè)監(jiān)管之下的同時(shí)就能憑提單獲得物流企業(yè)預(yù)付的貨款,貨物運(yùn)輸和保理業(yè)務(wù)的辦理是同時(shí)進(jìn)行的。從目前物流的發(fā)展趨勢(shì)來(lái)看,第三方物流企業(yè)越來(lái)越多地介入到客戶的供應(yīng)鏈管理當(dāng)中,因而往往對(duì)于買(mǎi)賣(mài)雙方的經(jīng)營(yíng)狀況和資信程度都有相當(dāng)深入的了解,因此在進(jìn)行信用評(píng)估時(shí)不僅手續(xù)較金融機(jī)構(gòu)更為簡(jiǎn)捷方便,而且其風(fēng)險(xiǎn)也能夠得到有效的降低。



本文編號(hào):3432

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