發(fā)布時間：2024-05-31 02:20

　　金融科技給中小證券投資者權(quán)益帶來挑戰(zhàn),其保護(hù)制度的相應(yīng)調(diào)整成為當(dāng)務(wù)之急。證券投資者權(quán)益保護(hù)的信任系統(tǒng)正在發(fā)生前所未有的變化,法律機(jī)制與技術(shù)機(jī)制的區(qū)隔、過度行政干預(yù)下的司法救濟(jì)使中小證券投資者權(quán)益面臨理論和實(shí)踐的考驗(yàn)。中小證券投資者權(quán)益保護(hù)制度的重建,應(yīng)從理論層面厘清制度構(gòu)建與金融科技規(guī)則的融合。在理論上,鼓勵創(chuàng)新使代理理論成為制度重建的理論基點(diǎn),而信息公開使監(jiān)管競爭理論具備成為理論基點(diǎn)的正當(dāng)性。為此,證券投資者權(quán)益保護(hù)法律機(jī)制需從兩個維度秉持不同原則:宏觀維度采取去中心式監(jiān)管競爭理念,微觀維度實(shí)施促進(jìn)創(chuàng)新的公司治理和采取與金融科技相融合的示范訴訟機(jī)制。

【文章頁數(shù)】：12 頁

【文章目錄】：
一、問題聚焦:金融科技視野下中小證券投資者權(quán)益保護(hù)面臨的挑戰(zhàn)
    (一)金融科技的“去中心化”給中小證券投資者帶來了交易安全問題
    (二)金融科技的“透明性”侵害了中小證券投資者的知情權(quán)
    (三)金融科技的“匿名性”為機(jī)會主義行為創(chuàng)造了便利
二、現(xiàn)狀分析:中小證券投資者權(quán)益保護(hù)機(jī)制之檢視
    (一)金融機(jī)構(gòu)破壞中小證券投資者保護(hù)的信任保護(hù)機(jī)制
    (二)立法現(xiàn)狀:法律規(guī)制與技術(shù)規(guī)制存在區(qū)隔
    (三)司法現(xiàn)狀:過度行政干預(yù)的保護(hù)體制
三、理論證成:金融科技視野下中小證券投資者保護(hù)的基點(diǎn)
    (一)代理理論的正當(dāng)性:鼓勵創(chuàng)新
    (二)監(jiān)管競爭理論的正當(dāng)性:信息公開
四、制度完善:金融科技視野下證券投資者權(quán)益保護(hù)制度調(diào)整
    (一)事前防范:完善公司治理制度和信息披露制度
    (二)事中監(jiān)督:建立監(jiān)管競爭模式的保護(hù)機(jī)制
    (三)事后救濟(jì):建立金融科技技術(shù)與訴訟程序相融合的訴訟機(jī)制
結(jié)語



本文編號：3985002