發(fā)布時間：2020-11-22 02:24

　　 本文主要分析金融創(chuàng)新產(chǎn)品中法律規(guī)避行為的私法效力。根據(jù)裁判邏輯,本文將金融創(chuàng)新產(chǎn)品中法律規(guī)避行為的效力判斷區(qū)分為被隱藏行為的識別與效力判斷兩個階段,考察法院對此類案件進(jìn)行法律判斷時的邏輯理路并提出司法審查的完善建議。除引言外,本文分為三部分:第一部分,金融創(chuàng)新產(chǎn)品中被隱藏行為的識別。金融創(chuàng)新產(chǎn)品中被隱藏行為的識別過程可細(xì)分為識別方法的厘定與判定邊界的確立兩個階段。前者,行為主體、標(biāo)的物及行為方式的轉(zhuǎn)換是金融機構(gòu)法律規(guī)避行為的典型措施。因此,法院在個案判定的過程中,在對規(guī)避措施進(jìn)行差異化認(rèn)定的同時要借助穿透認(rèn)定的方式關(guān)注規(guī)避措施所掩蓋的實質(zhì)目的。后者為理性處理金融創(chuàng)新產(chǎn)品法律規(guī)避行為、維護(hù)市場規(guī)則有效運行所必須予以把控邊界維度,法院在審慎認(rèn)定規(guī)避行為的同時應(yīng)堅持將商業(yè)習(xí)慣、司法意見作為輔助界定的依據(jù)。第二部分,金融創(chuàng)新產(chǎn)品中被隱藏行為的效力判斷標(biāo)準(zhǔn)。被隱藏行為的效力判斷應(yīng)當(dāng)堅持二元位階標(biāo)準(zhǔn)。其一,不違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定。在宏觀維度上,應(yīng)嚴(yán)格遵循法律與行政法規(guī)的位階;在微觀維度上,應(yīng)在對強制性規(guī)定進(jìn)行管理型強制性規(guī)定與效力性規(guī)定進(jìn)行細(xì)分的基礎(chǔ)上,審慎限制效力性強制性規(guī)定的適用場所。其二,不違背公序良俗。公序良俗與規(guī)避行為的聯(lián)結(jié)點在于金融創(chuàng)新產(chǎn)品行為的失范可能對金融安全與投資者利益造成沖擊。對此,法院在判斷金融創(chuàng)新產(chǎn)品被隱藏行為的效力時,應(yīng)在理性界定與闡釋公序良俗內(nèi)涵基礎(chǔ)之上,根據(jù)個案具體判斷金融創(chuàng)新產(chǎn)品規(guī)避行為對潛在法益可能產(chǎn)生的外部影響。第三部分,金融創(chuàng)新產(chǎn)品中效力判斷的理性司法立場。在司法立場上,金融創(chuàng)新產(chǎn)品中效力判斷應(yīng)當(dāng)秉持司法審查理性理念,確立并堅守司法審查基本原則。就司法審查理性理念而言,國家整體利益優(yōu)先與市場主體利益權(quán)衡是效力判斷所必須考量的大局理念,適度超前的創(chuàng)造性司法理念是保障金融行業(yè)快速發(fā)展的必然要求,并且,金融司法還應(yīng)當(dāng)充分考慮金融安全與金融創(chuàng)新的辯證推進(jìn)。就司法審查基本原則而言,應(yīng)當(dāng)以自由為基礎(chǔ),堅持意思自治與契約自由原則,充分尊重和發(fā)揮市場主體作用;尊重行業(yè)規(guī)則,盡量避免因司法不當(dāng)造成行業(yè)的混亂不安。另外,金融創(chuàng)新產(chǎn)品中效力判斷還應(yīng)當(dāng)在合法性審查的基礎(chǔ)上進(jìn)行合理性審查,以實現(xiàn)對金融創(chuàng)新效力的最佳判斷。
【學(xué)位單位】：西南政法大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位年份】：2018
【中圖分類】：D922.281
【文章目錄】：
內(nèi)容摘要
abstract
引言
一、金融創(chuàng)新產(chǎn)品中被隱藏行為的識別
    （一）金融創(chuàng)新產(chǎn)品中隱藏行為的類型化分析
    （二）金融創(chuàng)新產(chǎn)品中隱藏行為判斷的邊界
二、金融創(chuàng)新產(chǎn)品中被隱藏行為的效力判斷
    （一）判斷標(biāo)準(zhǔn)之一：違反法律行政法規(guī)的強制性規(guī)定
    （二）判斷標(biāo)準(zhǔn)之二：違背公序良俗
三、金融創(chuàng)新產(chǎn)品中效力判斷的理性司法立場
    （一）確立司法審查理性理念
    （二）堅守司法審查基本原則
四、結(jié)語
參考文獻(xiàn)
致謝

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本文編號：2893958